Skip to main content Skip to search

НБУ

Відшкодування витрат на відрядження за кордоном: на яку дату та за яким курсом відображаються кошти у авансовому звіті?

На яку дату та за яким валютним курсом відображаються кошти, використані працівником під час перебування у службовому відрядженні за кордоном при складанні Звіту про використання коштів виданих на відрядження або під звіт?

Згідно з частиною четвертою ст. 5 Закону України від 21 червня 2018 року № 2473-VIII «Про валюту і валютні операції», порядок проведення розрахунків за валютними операціями визначається Національним банком України (далі – НБУ).

Читати далі

Новий закон про фінансовий моніторинг: до чого потрібно готуватися

28 квітня набуде чинності новий, більш жорсткий Закон про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів. Хто підпадає під його дію і чого варто очікувати, розповів молодший партнер юридичної компанії Legal House Анатолій Кисельов

Що таке ризик-орієнтований підхід?

Читати далі

Що зміниться для громадян та бізнесу через новий Закон про фінмоніторинг – НБУ

28 квітня – дата набрання чинності новим Законом про фінмоніторинг. За кілька кроків до цієї важливої події Національний банк різко збільшив роз’яснювальну роботу щодо нових реалій переказу коштів, роботи фінансових установ та інших, пов’язаних з фінмоніторингом, питань. Так, перший заступник Голови НБУ Катерина Рожкова розповіла про основні зміни, яких варто чекати українцям.

По-перше, впроваджується ризик-орієнтований підхід у роботі з клієнтами. Тобто високоризикових клієнтів перевірятимуть більш прискіпливо. Наприклад, йдеться про політиків чи олігархів. Тобто тих, хто може проводити операції на великі суми. Операції звичайних людей — студентів, пенсіонерів, клієнтів в рамках зарплатного проєкту та «білого» бізнесу, що платить податки — перевірятимуть менше.

Читати далі
Кредитна карта

ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ В УКРАЇНІ. ПРИ ПОПОВНЕННІ КАРТКИ НА СУМУ ПОНАД 5000 ГРИВЕНЬ ТРЕБА ДОВОДИТИ ЗАКОННІСТЬ ЦИХ КОШТІВ

28 квітня банківська система почне жорстко моніторити всі фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів), а також грошові перекази в Україні та з-за кордону. Враховуючи, що нині карантин і все дуже ускладнено, то ця новація може серйозно вдарити по багатьох громадянах, які в якийсь момент дізнаються, що їх картки заблоковані і їм треба звертатися до банку аби пояснити походження коштів, які їм надійшли на картку, або свої платежі на суми понад 5 тис.грн.

Окрім цього, релігійні організації, які в силу якихось обставин використовують для збору пожертв не рахунок релігійної організації, а сторонню картку когось із членів церкви, можуть отримати блокування даного рахунку, або в момент надходження коштів або при спробі зняття їх. Крім цього змінюються ліміти операцій, що підпадають під фінансовий моніторинг та потребують ідентифікації.

Читати далі

Українцям дозволили розміщати на закордонних рахунках 100 тис. євро

НБУ змінив е-ліміт для деяких валютних операцій фізосіб з переказу коштів. Так, удвіччі зросте е-ліміт для інвестицій за кордон чи розміщення на іноземних рахунках, – до 100 тис. євро на рік.

Скористатись підвищеним е-лімітом українці зможуть вже у поточному році. Ті громадяни, які вже перерахували 50 тис. євро у межах попереднього ліміту, зможуть перерахувати аналогічну суму в межах нового ліміту вже до кінця цього року.

Остаточно скасують е-ліміти для фізосіб не раніше ухвалення та імплементації пакету законопроектів щодо протидії BEPS (Плану протидії розмивання бази оподатковування та виведенню прибутку з-під оподаткування).

Нагадаємо: нещодавно депутати проголосували за законопроект № 1210, ключові завдання якого:

  • запровадження міжнародних стандартів податкового контролю для всіх учасників міжнародної торгівлі;
  • імплементація норм, передбачених Планом протидії практикам розмиванню оподатковуваної бази й виведення прибутку з-під оподаткування (План дій BEPS).

Підвищення е-ліміту для фізосіб затверджено Постановою Правління НБУ від 12.12.2019 р. № 149, яка запрацює 18.12.2019 р.

Джерело: За даними сайту НБУ.

Читати далі
Кредитна карта

Розрахунки платіжними картками – без граничних обмежень

Фахівці ДПС у Тернопільській області звертають увагу, відповідно до п. 6 розд. ІІ Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, затвердженого постановою Правління НБУ від 29.12.2017 року №148 (далі – Положення №148), суб’єкти господарювання мають право здійснювати розрахунки готівкою протягом одного дня за одним або кількома платіжними документами:

1) між собою – у розмірі до 10000 (десяти тисяч) грн уключно;

2) з фізичними особами – у розмірі до 50000 (п’ятдесяти тисяч) грн уключно.

Читати далі

Підприємців зобов’язали звітувати банкам за готівкові розрахунки із фізособами

Після зняття коштів з рахунку у випадку таких розрахунків на запит банку необхідно надати відповідні підтвердні документи. Нацбанк зобов’язав суб’єктів господарювання у разі зняття готівкових коштів із поточних рахунків з метою здійснення готівкових розрахунків із фізичними особами надавати на запит банку (філії, відділення) підтвердні документи, на підставі яких здійснюються такі готівкові розрахунки, необхідні банку (філії, відділенню) для вивчення клієнта з урахуванням ризик-орієнтованого підходу.

Відповідні зміни до Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні внесено постановою Нацбанку від 7.11.2019 № 131.

Читати далі
IBAN

Із 5 серпня змінюють номери рахунків: як заповнювати платіжки

З 1 листопада 2019 р. рахунки IBAN стануть обов’язковими для клієнтів усіх банків України

Із 5 серпня 2019 року в Україні стартує запровадження міжнародного номера банківського рахунку IBAN відповідно до вимог стандарту ISO 13616. Про це вкотре нагадує НБУ.
Читати далі

Для бізнесу скасували картку зі зразками підписів

НБУ врегулював окремі питання безготівкових розрахунків у національній валюті, що спростить життя бізнесу в Україні.

Бізнесу полегшили розпорядження рахунком завдяки тому, що скасували вимоги по оформленню картки зі зразками підписів. Це суттєво зменшить витрати часу та коштів суб’єктів господарювання на оформлення документів.

Читати далі
IBAN

З 05 серпня 2019 року в Україні запроваджується міжнародний номер банківського рахунку IBAN

НБУ підготував пам’ятку для клієнтів банків у зв’язку із запровадженням в Україні міжнародного номера банківського рахунку IBAN.

З 05 серпня 2019 року в Україні запроваджується міжнародний номер банківського рахунку IBAN, який складається з 29 літерно-цифрових символів.

Читати далі